Demann Komisyon #Malta #MoneyLaundering gadyen nan mete kanpe sipèvizyon nan bank

Apre demann Komisyon an, Otorite Banking Ewopeyen an (EBA) te envestige epi konkli ke Inite Analiz Entèlijans Finansye Malta a (FIAU) t ap vyole lwa Inyon an e li te bay yon Rekòmandasyon sou 11 Jiyè 2018. Li te konsidere ke Malta pa t kòrèkteman sipèvize enstitisyon finansye yo epi asire yo konfòmite ak règ anti-blanchi lajan.

Bati sou rekòmandasyon an nan Otorite Banking Ewopeyen an ak rekonèt mezi yo te adopte pa Malta pou adrese enpèfeksyon yo idantifye nan entre-temps la, Komisyon Ewopeyen an te adopte yon opinyon fòmèl sou baz la nan règleman an EBA. Opinyon an mande pou sipèvizè Malte kont blanchi lajan an (Financial Intelligence Analysis Unit) pou pran mezi adisyonèl pou konplètman konfòme li ak obligasyon li anba katriyèm Direktiv anti-blanchi lajan an pou sipèvize efektivman enstitisyon finansye yo sou teritwa li yo, ki gen ladan pa gen yon rejim sanksyon efikas. .

Premye Vis Prezidan Frans Timmermans te di: "Pou pwoteje sekirite Ewopeyen yo epi asire yon sistèm finansye ki an sekirite, ki fyab, chak otorite nan chak eta manm dwe respekte regleman blanchi lajan Inyon Ewopeyen yo an antye. Nou rete vijilan ak pare pou aji pou nenpòt vyolasyon. rapidman remèd epi pi bon pratik sipèvizyon sa a asire li pa rive ankò."

Estabilite Finansye, Sèvis Finansye ak Kapital Mache Inyon Komisyon Vis Prezidan Valdis Dombrovskis te di: “Nou bezwen asire ke risk blanchi lajan ak finansman teworis nan sektè finansye a byen evalye ak bese pa otorite sipèvizyon nou yo. Otorite Banking Ewopeyen an kontribye nan yon aplikasyon amonize règleman sipèvizyon anti-blanchi lajan. Pwopozisyon septanm nou an pral ekipe EBA ak lòt enstriman ak resous ki nesesè pou asire koperasyon efikas ak dirèksyon estanda sipèvizyon yo. Mwen konte sou koperasyon Palman an Ewopeyen an ak Konsèy la pou fè pwopozisyon sa a tounen yon lejislasyon rapid.

Komisyonè Jistis, Egalite Sèks ak Konsomatè, Vera Jourová, te ajoute: "Ewòp gen règ ki pi solid pou blanchi lajan nan mond lan. Men, yo bezwen aplike ak menm estanda ki wo atravè Inyon Ewopeyen an pou evite kreye nenpòt lyen fèb. Malta ak lòt peyi yo. dwe genyen otorite ki byen ekipe ak règ konplètman aplike an plas. Komisyon an pral sèvi ak tout pouvwa li yo, ki gen ladan pwosedi enfraksyon, pou fèmen nenpòt vid nan batay kont blanchi lajan."

Plis konkrètman, Komisyon Ewopeyen an mande Inite Analiz Finansye Entèlijans Malta a pran yon kantite mezi, ki enkli:

reklam

•          Amelyore metodoloji li pou evalye risk blanchi lajan ak finansman teworis;
•          amelyore estrateji siveyans ak sipèvizyon li yo nan aliman resous ak risk blanchi lajan yo poze pa sèten enstitisyon;
•          asire ke otorite a kapab reyaji nan yon tan apwopriye lè yo idantifye yon feblès, enkli nan revize pwosedi sanksyon li yo;
•          asire ke desizyon y ap pran yo byen rezone ak dokimante, epi;
•         adopte pwosesis sistematik ak detaye pou kenbe dosye pou enspeksyon deyò.

Amelyore aplikasyon règ Inyon Ewopeyen anti-blanchi lajan atravè Inyon Ewopeyen an

Batay kont blanchi lajan ak finansman teworis se yon priyorite pou Komisyon Juncker la. Komisyon an ap itilize tout zouti a dispozisyon li pou asire w ke wo estanda Ewopeyen yo aplike an pratik atravè Inyon Ewopeyen an.

Nan ka sa a, Komisyon an te itilize pou premye fwa pouvwa li pou mande Otorite Banking Ewopeyen an mennen ankèt sou vyolasyon potansyèl nan lwa Inyon pa yon otorite nan yon eta manm. Depi lè sa a, Komisyon an te mande Otorite Banking Ewopeyen an pou fè yon ankèt sou otorite konpetan nan Letoni, Denmark ak Estoni, kote dènye ka yo te soulve enkyetid konsènan aplikasyon efikas règleman anti-blanchi lajan pa otorite nasyonal yo. Otorite Banking Ewopeyen an jwe yon wòl enpòtan nan pwomouvwa dirèksyon pratik sipèvizyon pou asire yon aplikasyon amonize règleman sipèvizyon anti-blanchi lajan.

Pou abòde twou vid ki genyen nan kad legal aktyèl la nan nivo Ewopeyen an, 12 septanm 2018 Komisyon an te adopte yon Kominikasyon ak yon pwopozisyon pou ranfòse plis manda EBA a pou pi byen adrese risk blanchi lajan ak amelyore koperasyon ak pataje enfòmasyon ant otorite sipèvizyon yo. Pwopozisyon sa a dwe adopte pa ko-lejislatè yo kòm yon priyorite.

Adopsyon an nan la katriyèm ak nan senkyèm Direktiv anti-blanchi lajan te ranfòse konsiderableman kad regilasyon Inyon Ewopeyen an, ki gen ladan règ sou koperasyon ant anti-blanchi lajan ak sipèvizè pridansyal. Komisyon an ap suiv byen egzekisyon 4yèm Direktiv Anti-Lajan Lajan an gen ladan l atravè pwosedi enfraksyon kote sa nesesè. Komisyon an louvri, jiskaprezan, pwosedi kontravansyon pou ki pa kominikasyon nan mezi transpozisyon sou 4^th Direktiv anti-blanchi lajan kont 21 eta manm: twa yo kounye a nan etap rekòmandasyon tribinal (Woumani, Iland ak Liksanbou), ak youn nan kenbe (Lagrès), nèf nan etap nan Opinyon Rezonye, ​​ak uit nan etap nan Lèt. nan Avi Fòmèl.

Pwochen etap

Inite Analiz Finansye Entèlijans Malta a gen dis jou travay apre li resevwa opinyon an pou enfòme Komisyon an ak Otorite Banking Ewopeyen an sou mezi li gen entansyon pran pou konfòme yo ak obligasyon yo. Pwosesis sa a dapre Règleman EBA a separe de e san prejije sou prerogatif Komisyon an pou lanse yon pwosedi enfraksyon kont Malta.

Istorik

Jounal Règleman EBA (atik 17 (4)) bay Komisyon Ewopeyen an pouvwa pou bay yon opinyon fòmèl ki mande otorite nasyonal la, ki responsab pou mete ann aplikasyon règleman anti-blanchiman nan sektè finansye a, pou l pran aksyon pou respekte totalman lwa Inyon an, kote li te genyen. echwe pou fè sa. Opinyon fòmèl Komisyon an pran an kont rekòmandasyon EBA a.

Dapre pwosedi sa a, Komisyon an te voye yon lèt bay Otorite Banking Ewopeyen an nan mwa Oktòb 2017, pou mande li asire ke enstitisyon ki responsab pou sipèvizyon fondasyon anti-blanchi lajan ki te etabli nan Malta, satisfè egzijans lejislasyon Inyon Ewopeyen an anti-blanchi lajan. . Otorite Banking Ewopeyen an te fè yon ankèt preliminè, ki gen ladan yon vizit sou plas nan enstitisyon ki enpòtan Malta yo. Sou 11 Jiyè 2018, EBA a te deside ke otorite Maltese a (FIAU) te tout bon an vyolasyon lwa Inyon an e li te adopte yon rekòmandasyon fòmèl bay otorite a. Se premye fwa ke EBA bay yon vyolasyon rekòmandasyon lwa Inyon an nan domèn blanchi lajan.

Plis enfòmasyon 

Opinyon Komisyon an adrese nan Inite Analiz Entèlijans Finansye nan Malta

Anti-blanchi lajan ak kont finansman teworis

Rekòmandasyon EBA

violation kont Eta Manb yo sou aplikasyon 4^th Anti-Money Laundering Directive