Konekte ak nou

Krim

Bat krim finansye: Komisyon revize anti-blanchi lajan ak debat finansman an nan règleman teworis

SHARE:

pibliye

Depi 3 ane

on

Nou itilize enskripsyon ou pou bay kontni nan fason ou te konsanti ak amelyore konpreyansyon nou sou ou. Ou ka koupe abònman nan nenpòt ki lè.

Komisyon Ewopeyen an te prezante yon pake anbisye pwopozisyon lejislatif pou ranfòse règleman kont blanchi lajan Inyon Ewopeyen an ak kont finansman teworis (AML/CFT). Pake a gen ladan tou pwopozisyon pou kreyasyon yon nouvo otorite Inyon Ewopeyen pou konbat blanchi lajan. Pake sa a fè pati angajman Komisyon an pou pwoteje sitwayen Inyon Ewopeyen yo ak sistèm finansye Inyon Ewopeyen an kont blanchi lajan ak finansman teworis. Objektif pakè sa a se amelyore deteksyon tranzaksyon ak aktivite sispèk, epi fèmen brèch kriminèl yo itilize pou blanchi lajan ilegal oswa finanse aktivite teworis atravè sistèm finansye a.

Jan yo sonje nan Inyon Ewopeyen an Sekirite Inyon estrateji pou 2020-2025, amelyore kad Inyon Ewopeyen an pou anti-blanchi lajan ak kont finansman teworis pral ede tou pwoteje Ewopeyen yo kont teworis ak krim òganize.

Mezi yo anpil amelyore a kad Inyon Ewopeyen ki deja egziste pa pran an kont defi nouvo ak émergentes lye ak inovasyon teknolojik. Men sa yo enkli lajan vityèl, plis koule finansye entegre nan mache sèl la ak nati mondyal òganizasyon teworis yo. Pwopozisyon sa yo pral ede kreye yon kad ki pi konsistan pou fasilite konfòmite pou operatè ki sibi règ AML/CFT, espesyalman pou moun ki aktif transfontyè yo.

Pake jodi a konsiste de kat pwopozisyon lejislatif:

Yon ekonomi ki travay pou moun Vis-prezidan Egzekitif Valdis Dombrovskis te di: “Chak eskandal nouvo blanchi lajan se yon eskandal twòp – ak yon apèl pou fè konnen travay nou pou fèmen twou vid ki genyen nan sistèm finansye nou an poko fèt. Nou te fè gwo pwogrè nan dènye ane yo ak règ EU AML nou yo kounye a se youn nan pi di nan mond lan. Men, kounye a yo bezwen aplike toujou epi byen sipèvize pou asire ke yo vrèman mòde. Se poutèt sa jodi a n ap pran mezi sa yo ki gen anpil fòs pou fèmen pòt la sou blanchi lajan epi anpeche kriminèl yo pa mete pòch yo ak pwofi ki pa bon yo.”

Yon nouvo Otorite AML Inyon Ewopeyen (AMLA)

Nan kè pake lejislatif jodi a se kreyasyon yon nouvo Otorite Inyon Ewopeyen ki pral transfòme sipèvizyon AML/CFT nan Inyon Ewopeyen an epi amelyore koperasyon pami Inite Entèlijans Finansye (FIUs). Nouvo Otorite Anti-Lajan Lajan (AMLA) nan nivo Inyon Ewopeyen an pral otorite santral k ap kowòdone otorite nasyonal yo pou asire sektè prive a kòrèkteman epi aplike règleman Inyon Ewopeyen yo. AMLA pral sipòte tou FIU yo pou amelyore kapasite analitik yo sou koule ilegal yo epi fè entèlijans finansye yon sous kle pou ajans ki fè respekte lalwa yo.

reklam

An patikilye, AMLA pral:

  • Etabli yon sèl sistèm entegre sipèvizyon AML/CFT atravè Inyon Ewopeyen an, ki baze sou metòd sipèvizyon komen ak dirèksyon estanda sipèvizyon wo;
  • dirèkteman sipèvize kèk nan enstitisyon finansye ki pi riske ki opere nan yon gwo kantite eta manm oswa ki mande aksyon imedya pou adrese risk iminan;
  • kontwole ak kowòdone sipèvizè nasyonal ki responsab pou lòt antite finansye, osi byen ke kowòdone sipèvizè antite ki pa finansye, epi;
  • sipòte koperasyon pami Inite Entèlijans Finansye nasyonal yo epi fasilite kowòdinasyon ak analiz jwenti ant yo, pou pi byen detekte koule finansye ilegal ki gen yon nati transfontyè.

Yon sèl Règleman Inyon Ewopeyen pou AML/CFT

Single Règ Inyon Ewopeyen an pou AML/CFT pral amoninize règ AML/CFT atravè Inyon Ewopeyen an, ki gen ladan, pou egzanp, règ pi detaye sou Dilijans Kliyan, Pwopriyetè Benefisye ak pouvwa ak travay sipèvizè yo ak Inite Entèlijans Finansye (FIUs). Y ap konekte rejis nasyonal kont labank ki egziste deja yo, pou bay FIU aksè pi rapid a enfòmasyon sou kont labank ak bwat depo. Komisyon an pral bay otorite ki fè respekte lalwa aksè a sistèm sa a, akselere envestigasyon finansye yo ak rekiperasyon byen kriminèl yo nan ka transfontyè yo.. Aksè a enfòmasyon finansye yo pral sijè a pwoteksyon solid nan Directive (EU) 2019/1153 sou echanj enfòmasyon finansye.

Aplikasyon konplè règleman AML/CFT Inyon Ewopeyen an nan sektè kript la

Kounye a, sèlman sèten kategori founisè sèvis kriptografik-aktif yo enkli nan sijè ki abòde lan règleman Inyon Ewopeyen AML/CFT. Refòm yo pwopoze a pral pwolonje règleman sa yo nan tout sektè kript la, oblije tout founisè sèvis yo fè dilijans sou kliyan yo. Amannman jodi a pral asire trasabilite konplè transfè kriptografik-aktif, tankou Bitcoin, epi yo pral pèmèt pou prevansyon ak deteksyon itilizasyon posib yo pou blanchi lajan oswa finansman teworis. Anplis de sa, yo pral entèdi bous anonim anonim yo, epi yo pral aplike totalman règleman Inyon Ewopeyen AML/CFT nan sektè kript la.

Limit nan tout Inyon Ewopeyen an nan € 10,000 sou gwo peman lajan kach

Gwo peman lajan kach se yon fason fasil pou kriminèl yo blanchi lajan, paske li trè difisil pou detekte tranzaksyon yo. Se poutèt sa jodi a Komisyon an pwopoze yon limit nan tout Inyon Ewopeyen an nan € 10,000 sou gwo peman lajan kach. Limit sa a nan tout Inyon Ewopeyen an se wo ase yo pa mete euro yo an kesyon kòm pèman legal ak rekonèt wòl nan vital nan lajan kach. Limit yo deja egziste nan apeprè de tyè nan eta manm yo, men kantite lajan yo varye. Limit nasyonal anba € 10,000 ka rete an plas. Limite gwo peman lajan kach fè li pi difisil pou kriminèl yo blanchi lajan sal. Anplis de sa, yo pral entèdi bay bous kriptografik-aktif anonim, menm jan kont labank anonim yo deja entèdi pa règleman EU AML/CFT.

Twazyèm peyi yo

Blanchiman lajan se yon fenomèn mondyal ki mande koperasyon entènasyonal solid. Komisyon an deja travay kole kole ak patnè entènasyonal li yo pou konbat sikilasyon lajan sal atravè mond lan. Gwoup Aksyon Finansye (FATF), gadyen mondyal pou blanchi lajan ak finansman teworis, bay peyi yo rekòmandasyon. Yon peyi ki nan lis pa FATF pral tou nan lis pa Inyon Ewopeyen an. Pral gen de lis Inyon Ewopeyen, yon "lis nwa" ak yon "lis gri, ki reflete lis FATF la. Apre lis la, Inyon Ewopeyen an pral aplike mezi pwopòsyonèl ak risk ki genyen nan peyi a. Inyon Ewopeyen an pral kapab tou fè lis peyi ki pa nan lis FATF, men ki reprezante yon menas pou sistèm finansye Inyon Ewopeyen an ki baze sou yon evalyasyon otonòm.

Divèsite zouti ke Komisyon an ak AMLA ka itilize yo pral pèmèt Inyon Ewopeyen an kenbe vitès ak yon anviwonman entènasyonal k ap deplase rapid ak konplèks ak risk ki rapid evolye.

Pwochen etap

Pake lejislatif la pral kounye a ap diskite pa Palman an Ewopeyen an ak Konsèy. Komisyon an espere yon pwosesis lejislatif rapid. Otorite AML nan lavni an ta dwe operasyonèl nan 2024 e li pral kòmanse travay li nan sipèvizyon dirèk yon ti kras pita, yon fwa yo te transpoze Direktiv la ak nouvo kad regilasyon an kòmanse aplike.

Istorik

Pwoblèm konplèks nan abòde koule lajan sal se pa nouvo. Batay kont blanchi lajan ak finansman teworis enpòtan anpil pou estabilite finansye ak sekirite nan Ewòp. Diferans lejislatif nan yon sèl eta manm gen yon enpak sou Inyon Ewopeyen an antye. Se poutèt sa règleman Inyon Ewopeyen yo dwe aplike ak sipèvize avèk efikasite ak konsistan pou konbat krim ak pwoteje sistèm finansye nou an. Asire efikasite ak konsistans nan kad AML Inyon Ewopeyen an se nan pi gwo enpòtans. Pake lejislatif jodi a aplike angajman yo nan nou an Plan Aksyon pou yon politik konplè Inyon sou anpeche blanchi lajan ak finansman teworis ki te adopte pa Komisyon an sou 7 me 2020.

Fondasyon Inyon Ewopeyen an kont blanchi lajan gen ladan tou Règleman sou rekonesans mityèl lòd konjelasyon ak konfiskasyon, direktiv la sou konbat blanchi lajan pa lalwa kriminèl, An direktiv ki tabli règ sou itilizasyon enfòmasyon finansye ak lòt enfòmasyon pou konbat krim grav,  Biwo Pwokirè Piblik Ewopeyen an, Ak nan Sistèm Ewopeyen an nan sipèvizyon finansye.

Plis enfòmasyon

Anti-blanchi lajan ak kontrekare finansman an nan teworis

Pwopozisyon sou rejis kont labank santralize

Kesyon ak Repons

Fèy ENFÒMASYON Enfòmasyon

Pataje atik sa a:

Sijè ki gen rapò:
EU Reporter pibliye atik ki soti nan yon varyete sous deyò ki eksprime yon pakèt pwen de vi. Pozisyon yo pran nan atik sa yo pa nesesèman sa yo nan EU Reporter.
reklam

Tendans