Krim

Anti-blanchi lajan: Konsèy ak Palman an dakò pou kreye nouvo otorite

pibliye

5 mwa de sa

14 Desanm 2023

Konsèy la ak Palman an te rive jwenn yon akò pwovizwa sou kreye yon nouvo otorite Ewopeyen an pou kontrekare blanchi lajan ak finansman teworis (AMLA) - poto santral la nan pake a anti-blanchi lajan, ki vize pwoteje sitwayen Inyon Ewopeyen yo ak sistèm finansye Inyon Ewopeyen an kont. blanchi lajan ak finansman teworis.

AMLA pral gen pouvwa sipèvizyon dirèk ak endirèk sou antite obligatwa ki gen gwo risk nan sektè finansye a. Akò sa a kite yon desizyon sou kote syèj ajans lan, yon pwoblèm ki kontinye ap diskite sou yon track separe.

Etandone nati transfwontyè krim finansye a, nouvo otorite a pral ranfòse efikasite nan kad kont blanchi lajan ak kontrekare finansman teworis (AML/CFT), lè li kreye yon mekanis entegre ak sipèvizè nasyonal pou asire ke antite ki oblije respekte Obligasyon ki gen rapò ak AML/CFT nan sektè finansye a. AMLA pral genyen tou yon wòl sipò ki gen rapò ak sektè ki pa finansye yo, epi kowòdone inite entèlijans finansye yo nan eta manm yo.

Anplis pouvwa sipèvizyon epi pou asire konfòmite, nan ka vyolasyon grav, sistematik oswa repete egzijans ki aplikab dirèkteman, Otorite a pral enpoze sanksyon lajan sou antite obligatwa yo chwazi yo.

Pouvwa sipèvizyon

Akò pwovizwa a ajoute pouvwa pou AMLA dirèkteman sipèvize sèten kalite kredi ak enstitisyon finansye, ki gen ladan founisè sèvis kriptografik avantaj yo, si yo konsidere yo gen gwo risk oswa yo opere atravè fwontyè yo.

AMLA pral fè yon seleksyon kredi ak enstitisyon finansye ki reprezante yon gwo risk nan plizyè eta manm. Antite obligatwa yo chwazi yo pral sipèvize pa ekip sipèvizyon konjwen ki te dirije pa AMLA ki pral pami lòt bagay fè evalyasyon ak enspeksyon. Akò a konfye otorite a sipèvize jiska 40 gwoup ak antite nan premye pwosesis seleksyon an.

Pou antite obligatwa ki pa chwazi yo, sipèvizyon AML/CFT ta rete prensipalman nan nivo nasyonal.

reklam

Pou la sektè ki pa finansye, AMLA pral gen yon wòl sipò, fè revizyon ak mennen ankèt sou vyolasyon posib nan aplikasyon an nan kad AML/CFT. AMLA ap gen pouvwa pou bay rekòmandasyon ki pa obligatwa. Sipèvizè nasyonal yo pral kapab etabli volontèman yon kolèj pou yon antite ki pa finansye ki opere atravè fwontyè si yo konsidere sa nesesè.

Akò pwovizwa a elaji sijè ki abòde ak kontni baz done sipèvizyon AMLA a lè li mande Otorite a pou etabli epi kenbe ajou. baz done santral enfòmasyon ki enpòtan pou sistèm sipèvizyon AML/CFT.

Sanksyon finansye ki vize

Otorite a pral kontwole si kèk antite obligatwa yo gen règleman entèn ak pwosedi an plas pou asire aplikasyon an nan sanksyon finansye vize jele ak konfiskasyon byen yo.

Gouvènans

AMLA pral gen yon konsèy jeneral ki konpoze de reprezantan sipèvizè yo, yon Inite Entèlijans Finansye ki soti nan tout eta manm, ak yon konsèy egzekitif, ki ta dwe kò ki dirije AMLA a, ki konpoze de prezidan Otorite a ak senk manm endepandan aplentan.

Konsèy la ak Palman an retire dwa veto Komisyon an sou kèk nan pouvwa yo nan konsèy egzekitif la, miyò pouvwa bidjè li yo.

Sifleman

Akò pwovizwa a entwodui yon mekanis ranfòsman siflèt. Konsènan antite obligatwa, AMLA pral sèlman fè fas ak rapò ki soti nan sektè finansye a. Li pral kapab tou ale nan rapò ki soti nan anplwaye nan otorite nasyonal yo.

Dezagreman

Y ap bay AMLA pouvwa pou rezoud dezakò ak yon efè obligatwa nan kontèks kolèj sektè finansye a epi, nan nenpòt lòt ka, sou demann yon sipèvizè finansye.

Syèj AMLA

Konsèy la ak Palman an Ewopeyen an ap negosye kounye a prensip pwosesis seleksyon lokal nouvo Otorite a. Yon fwa ke pwosesis seleksyon an te dakò, pwosesis seleksyon an pou chèz la pral konkli epi kote a pral prezante nan règleman an.

Pwochen etap

Tèks akò pwovizwa a pral kounye a fini epi prezante bay reprezantan eta manm yo ak Palman Ewopeyen an pou apwobasyon. Si yo apwouve, Konsèy la ak Palman an ap gen fòmèlman adopte tèks yo.

Negosyasyon ant Konsèy la ak Palman an sou règleman an sou kondisyon anti-blanchiman pou sektè prive a ak direktiv sou mekanis anti-blanchi lajan yo toujou ap kontinye.

Istorik

Nan dat 20 jiyè 2021, Komisyon an te prezante pake pwopozisyon lejislatif li yo pou ranfòse règleman Inyon Ewopeyen an sou kont blanchi lajan ak kontr finansman teworis (AML/CFT). Pake sa a konsiste de:

yon règleman ki tabli yon nouvo otorite anti-blanchi lajan Inyon Ewopeyen an (AMLA) ki pral gen pouvwa pou enpoze sanksyon ak penalite.
yon règleman refonde règleman an sou transfè lajan ki vize fè transfè kriptografik-aktif yo pi transparan ak totalman trasabl
yon règleman sou kondisyon anti-blanchi lajan pou sektè prive a
yon direktiv sou mekanis anti-blanchi lajan

Konsèy la ak Palman an te rive jwenn yon akò pwovizwa sou règleman sou transfè lajan sou 29 jen 2022.

Pataje atik sa a:

Sijè ki gen rapò:blanchi lajan