Anti-blanchi lajan: Konsèy ak Palman an fè yon akò sou règ pi sevè

Konsèy la ak Palman an te jwenn yon akò pwovizwa sou pati nan pake anti-blanchi lajan ki vize pwoteje sitwayen Inyon Ewopeyen yo ak sistèm finansye Inyon Ewopeyen an kont blanchi lajan ak finansman teworis.

"Akò sa a se yon pati nan nouvo sistèm anti-blanchi lajan Inyon Ewopeyen an. Li pral amelyore fason sistèm nasyonal kont blanchi lajan ak finansman teworis yo òganize epi travay ansanm. Sa pral asire ke èskro, krim òganize ak teworis yo p ap gen espas. kite pou lejitimize lajan yo atravè sistèm finansye a."
Vincent Van Peteghem Minis Finans Bèlj

Avèk nouvo pake a, tout règ ki aplike nan sektè prive a pral transfere nan yon nouvo règleman, pandan y ap direktiv la pral fè fas ak òganizasyon an nan sistèm enstitisyonèl AML/CFT nan nivo nasyonal nan eta manm yo.

Akò pwovizwa a sou yon règleman anti-blanchi lajan pral, pou premye fwa, amonize nèt sou tout pwen règleman nan tout Inyon Ewopeyen an, fèmen vid posib ke kriminèl yo itilize pou blanchi lajan ilegal oswa finanse aktivite teworis atravè sistèm finansye a.

Akò a sou direktiv la pral amelyore òganizasyon an nan sistèm nasyonal anti-blanchi lajan.

Règleman kont blanchi lajan

Enstitisyon obligatwa yo

Enstitisyon obligatwa, tankou enstitisyon finansye, bank, ajans byen imobilye, sèvis jesyon byen, kazino, machann – jwe yon wòl santral kòm gadyen nan kad kont blanchi lajan ak kont finansman teworis (AML/CTF) paske yo genyen yon pozisyon privilejye pou detekte aktivite sispèk.

Akò pwovizwa a elaji lis antite ki oblije bay nouvo kò. Nouvo règ yo pral kouvri pi fò nan sektè kript la, fòse tout founisè sèvis kriptografik-asset (CASP) yo fè dilijans sou kliyan yo. Sa vle di ke yo pral oblije verifye reyalite ak enfòmasyon sou kliyan yo, osi byen ke rapòte aktivite sispèk.

reklam

Dapre akò a, CASP yo pral bezwen aplike mezi dilijans kliyan yo lè y ap fè tranzaksyon ki monte a € 1000 oswa plis. Li ajoute mezi pou bese risk ki gen rapò ak tranzaksyon ak bous endepandan.

Lòt sektè ki konsène pa dilijans kliyan ak obligasyon rapò yo pral komèsan machandiz liksye tankou metal presye, bèl pyè koute chè, bijou, horologists ak òfèv. Komèsan machin liksye, avyon ak yatch ak byen kiltirèl (tankou travay atistik) ap vin yon antite obligatwa tou.

Akò pwovizwa a rekonèt ke sektè foutbòl la reprezante yon gwo risk ak elaji lis la nan antite oblije klib foutbòl pwofesyonèl ak ajan. Sepandan, kòm sektè a ak risk li yo sijè a varyasyon lajè, eta manm yo pral gen fleksibilite yo retire yo nan lis la si yo reprezante yon risk ki ba. Règ yo apre yon peryòd tranzisyon ki pi long, choute nan 5 ane apre antre nan fòs, kòm opoze a 3 ane pou lòt antite yo oblije.

Ranfòse dilijans

Konsèy la ak Palman an te entwodwi tou espesifik mezi dilijans pou relasyon korespondan transfontyè pou founisè sèvis kript-aktif.

Konsèy la ak Palman an te dakò ke enstitisyon kredi ak finansye yo pral antreprann mezi dilijans ki ranfòse lè relasyon biznis ak moun ki trè rich (valè nèt). enplike manyen yon gwo kantite byen. Si w pa fè sa, y ap konsidere kòm yon faktè agrave nan rejim sanksyon an.

Peman lajan kach

Yon maksimòm nan Inyon Ewopeyen an limit nan € 10.000 fikse pou peman lajan kach, ki pral rann li pi difisil pou kriminèl yo blanchi lajan sal. Eta manm yo pral gen fleksibilite pou enpoze yon limit maksimòm pi ba si yo vle.

Anplis de sa, dapre akò pwovizwa a, antite obligatwa yo pral bezwen idantifye ak verifye idantite yon moun ki fè yon tranzaksyon okazyonèl nan lajan kach ant € 3.000 ak € 10.000.

Pwopriyete benefisye

Akò pwovizwa a fè règ yo sou pwopriyetè benefisye plis amonize ak transparan. Pwopriyete benefisye refere a moun ki aktyèlman kontwole oswa jwi benefis ki genyen nan pwopriyetè yon antite legal (tankou yon konpayi, fondasyon oswa konfyans), byenke tit la oswa pwopriyete a se nan yon lòt non.

Akò a klarifye ke avantaj benefisyè a baze sou de konpozan - pwopriyetè ak kontwòl – ki tou de bezwen analize yo idantifye tout pwopriyetè benefisye nan antite legal sa a oswa atravè kalite antite, ki gen ladan antite ki pa Inyon Ewopeyen lè yo fè biznis nan Inyon Ewopeyen an oswa achte byen imobilye nan Inyon Ewopeyen an. Akò a fikse pwopriyetè benefisyè a papòt nan 25%.

Règ ki gen rapò ak aplikab a pwopriyetè milti-kouch ak estrikti kontwòl yo klarifye tou pou asire w kache dèyè plizyè kouch pwopriyetè konpayi yo pa pral travay ankò. An paralèl, yo klarifye dispozisyon pou pwoteksyon done ak kenbe dosye pou fè travay otorite konpetan yo pi fasil ak pi vit.

Akò a bay pou enskripsyon an nan pwopriyete benefisye nan tout antite etranje ki posede byen imobilye ak retwoaktivite jiska 1 janvye 2014.

Twazyèm peyi ki gen gwo risk

Enstitisyon obligatwa yo pral oblije aplike ranfòse mezi dilijans nan tranzaksyon okazyonèl ak relasyon biznis ki enplike twazyèm peyi ki gen gwo risk ki gen enpèfeksyon nan rejim nasyonal anti blanchi lajan yo ak kont teworis yo fè yo reprezante yon menas pou entegrite mache entèn Inyon Ewopeyen an.

Komisyon an pral fè yon evalyasyon sou risk la, ki baze sou lis gwoup aksyon finansye yo (FATF, estanda entènasyonal la nan anti-blanchi lajan). Anplis de sa, nivo a wo nan risk ap jistifye aplikasyon an nan adisyonèl kont mezi espesifik Inyon Ewopeyen oswa nasyonal, kit se nan nivo antite obligatwa yo oswa pa eta manm yo.

Direktiv kont blanchi lajan

Anrejistre pwopriyetè benefisye

Dapre akò pwovizwa a, enfòmasyon ki soumèt nan rejis santral la pral bezwen verifye. Antite oswa aranjman ki asosye ak moun oswa antite ki sijè a sanksyon finansye vize pral bezwen make.

Direktiv la bay antite ki responsab rejis yo pouvwa pou yo fè enspeksyon nan lokal antite legal ki anrejistre yo, nan ka ta gen dout konsènan presizyon enfòmasyon ki nan posesyon yo.

Akò a tou etabli ke anplis sipèvizyon ak otorite piblik yo ak antite oblije, pami lòt moun, moun piblik ki gen enterè lejitim, ki gen ladan laprès ak sosyete sivil la, ka jwenn aksè nan rejis yo.

Yo nan lòd yo fasilite envestigasyon nan konplo kriminèl ki enplike nan byen imobilye, tèks la asire ke rejis byen imobilye yo aksesib a otorite konpetan atravè yon sèl pwen aksè, fè disponib pou egzanp enfòmasyon sou pri, kalite pwopriyete, istwa ak chaj tankou ipotèk, restriksyon jidisyè ak dwa pwopriyete.

Responsablite FIU yo

Chak eta manm deja etabli inite entèlijans finansye (FIU) pou anpeche, rapòte ak konbat blanchi lajan ak finansman teworis. FIU sa yo responsab pou resevwa ak analize enfòmasyon ki gen rapò ak blanchi lajan ak finansman teworis, sitou nan fòm rapò ki soti nan antite obligatwa yo.

Dapre akò a, FIU yo pral gen aksè imedyat ak dirèk nan enfòmasyon finansye, administratif ak ki fè respekte lalwa, ki gen ladan enfòmasyon taks, enfòmasyon sou lajan ak lòt byen ki jele dapre sanksyon finansye ki vize, enfòmasyon sou transfè lajan ak kripto-transfè, veyikil motè nasyonal, rejis avyon ak bato, done koutim, ak zam nasyonal ak rejis zam, pami lòt moun.

FIU yo kontinye gaye enfòmasyon bay otorite konpetan responsab pou konbat blanchi lajan ak finansman teworis, ki gen ladan otorite ki gen yon wòl envestigatif, lajistis oswa jidisyè. Nan ka transfwontyè yo, FIU yo pral kolabore pi sere ak tokay yo nan eta manm ki konsène ak rapò sispèk la. Y ap amelyore sistèm FIU.net la pou pèmèt difizyon rapid rapò transfontyè yo.

Dapre akò pwovizwa a, aplike dwa fondamantal se konfime kòm yon pati entegral nan travay FIU a epi yo pran an konsiderasyon lè w ap pran desizyon.

Akò a etabli yon kad fèm pou FIU yo sispann oswa anpeche konsantman pou yon tranzaksyon, yo nan lòd yo fè analiz li yo, evalye sispèk la ak gaye rezilta yo bay otorite ki enpòtan yo pou pèmèt pou adopsyon mezi apwopriye.

Sipèvizè

Dapre akò a, chak eta manm pral asire ke tout antite obligatwa ki etabli sou teritwa li yo sijè a sipèvizyon adekwa ak efikas pa youn oswa plis sipèvizè. Sipèvizè yo pral aplike yon apwòch ki baze sou risk.

Sipèvizè yo pral rapòte bay FIU yo sispèk yo. Menm jan ak dispozisyon ki nan règleman AMLA, Nouvo mezi sipèvizyon pou sektè ki pa finansye a, sa yo rele kolèj sipèvizyon, yo prezante. AMLA pral devlope pwojè estanda regilasyon teknik ki defini kondisyon jeneral ki pèmèt bon fonksyonman kolèj sipèvizyon AML/CFT.

Evalyasyon risk

Dapre akò pwovizwa a, tou de evalyasyon risk Inyon Ewopeyen ak nasyonal yo rete yon zouti enpòtan. Komisyon an pral fè yon evalyasyon nan nivo Inyon Ewopeyen sou risk ki genyen nan blanchi lajan ak finansman teworis ak trase rekòmandasyon bay eta manm yo sou mezi yo ta dwe swiv. Eta manm yo pral fè evalyasyon risk tou nan nivo nasyonal epi pran angajman pou yo efektivman diminye risk yo idantifye nan evalyasyon risk nasyonal la.

Pwochen etap

Kounye a, tèks yo pral finalize epi prezante bay reprezantan eta manm yo nan Komite reprezantan pèmanan ak Palman Ewopeyen an pou apwobasyon. Si yo apwouve yo, Konsèy la ak Palman an ap gen fòmèlman adopte tèks yo anvan yo pibliye yo nan jounal ofisyèl Inyon Ewopeyen an ak antre nan fòs.

Istorik

Nan dat 20 jiyè 2021, Komisyon an te prezante pake pwopozisyon lejislatif li yo pou ranfòse règleman Inyon Ewopeyen an sou kont blanchi lajan ak kontr finansman teworis (AML/CFT). Pake sa a konsiste de:

• yon règleman ki tabli yon nouvo otorite anti-blanchi lajan Inyon Ewopeyen an (AMLA) ki pral gen pouvwa pou enpoze sanksyon ak penalite.
• yon règleman refonde règleman an sou transfè lajan ki vize fè transfè kriptografik-aktif yo pi transparan ak totalman trasabl
• yon règleman sou kondisyon anti-blanchi lajan pou sektè prive a
• yon direktiv sou mekanis anti-blanchi lajan

Pataje atik sa a: